Especialista en PLD/FT – Payments

¿Quiénes somos?
Somos la empresa de tecnología financiera líder en México, impulsando a más de 70,000 clientes a alcanzar sus sueños. Nuestra misión es empoderar a las pequeñas y medianas empresas del país con soluciones innovadoras (financiamiento, tarjeta de crédito y pagos) para superar sus desafíos y convertirlas en los motores del crecimiento económico. 

Tu Reto: 
Como arquitecto/a de la seguridad financiera en Konfío, no solo dominarás la ejecución del monitoreo transaccional, sino que elevarás constantemente nuestros estándares de integridad.
Tu reto será , utilizando herramientas como Python y SQL para automatizar y optimizar sistemas, que permitan la detección proactiva de riesgos.

Serás la pieza clave que blinde nuestras operaciones de pagos, asegurando que el crecimiento de las PyMEs mexicanas se construya sobre una base de máxima confianza y cumplimiento normativo.

¿Qué buscamos? 

Propietario/a de la Detección de Riesgos: Capacidad para adueñarse del monitoreo transaccional (CP/NP) e identificar proactivamente señales de riesgo PLD/FT.

Integrador/a Estratégico: Visión de negocio para acompañar la operación (KYB/KYC, onboarding, liquidaciones) e integrar controles que robustezcan el flujo sin frenar la agilidad.

Solucionador/a Analítico: Metodología rigurosa para investigar casos complejos y emitir recomendaciones claras (bloqueos, límites, escalamientos) con documentación impecable.

Optimizador/a de Sistemas: Maestría técnica en el diseño y calibración de reglas/modelos mediante ciencia de datos para reducir falsos positivos y generar KPIs de alto impacto.

Colaborador/a Habilidad para influir en equipos de Legal, Producto y TI, elevando el conocimiento colectivo sobre cumplimiento.

Innovador/a Constante: Mentalidad crítica para cuestionar el statu quo y buscar las mejores prácticas de la industria de pagos y riesgos emergentes.

Responsabilidades del Rol:

Investigación y Mitigación: Analizar alertas, conducir investigaciones de operaciones inusuales y documentar tipologías avanzadas (card testing, merchant laundering, triangulación).

Ingeniería de Datos y Automatización: Extraer y transformar datos con SQL/Python, diseñar scorecards, automatizar tableros de control y asegurar la trazabilidad para auditorías mediante Git.

Cumplimiento y Enlace: Ejecutar controles KYB/KYC y due diligence, además de coordinar con marcas (Visa/Mastercard) y reguladores la implementación de flujos de onboarding y screening.

Requisitos Profesionales (No Negociables):

Experiencia: 3 a 5 años en PLD/FT, fraude o gestión de riesgo en la industria de pagos (Adquirencia, Agregadores, Fintech o Banca).

Formación: Licenciatura concluida en Finanzas, Contaduría, Derecho, Actuaría, Ingeniería o carreras afines. Deseable certificación CNBV o ACAMS.

Hard Skills: Dominio avanzado de SQL y Python para manipulación masiva de datos y estadística básica. Manejo de herramientas de visualización (Power BI/Tableau).

Conocimiento Técnico: Sólido entendimiento del marco normativo PLD/FT, enfoque basado en riesgo y reglas de marcas internacionales de tarjetas.

Mindset: Capacidad de operar en entornos de alta velocidad, tomando decisiones estratégicas basadas en datos para blindar la operación.

¿Estás listo para blindar el ecosistema de pagos de las PyMEs en México? ¡Aplica ahora y sé parte del equipo que define el estándar de confianza en el sector Fintech!