Spécialiste, Conformité

À propos de PEAK

Chef de file canadien du conseil financier indépendant, PEAK a pour mission d’améliorer la qualité de vie des gens grâce à une meilleure utilisation de leur argent.

Depuis 1992, PEAK accompagne les Canadiens avec plus de 18 milliards de dollars d’actifs sous administration et plus de 1 500 professionnels à travers le pays. Pionnier dans le secteur financier, PEAK intègre l’intelligence artificielle et l’automatisation pour optimiser ses opérations internes et soutenir ses équipes.

Fidèle à son modèle d’indépendance, PEAK permet à ses conseillers financiers de garder un contrôle total sur leur pratique, en plaçant les intérêts des clients au cœur de leurs décisions.

Le mandat de l’équipe conformité, services aux conseillers est d’offrir un accompagnement proactif et accessible aux conseillers afin de les soutenir dans leurs obligations réglementaires, tout en contribuant à une expérience conseiller exceptionnelle et à une expérience client irréprochable.

L’équipe agit comme partenaire de confiance, en collaborant étroitement avec les conseillers pour identifier les risques, résoudre les situations complexes et favoriser des pratiques conformes, efficaces et orientées vers le client. Par une approche pragmatique et constructive, elle contribue à intégrer la conformité comme un levier de confiance, de qualité et de croissance durable pour la firme.

À propos du poste

Relevant du superviseur de conformité, services aux conseillers, le spécialiste conformité joue un rôle clé dans la supervision des activités des conseillers et dans l’accompagnement quotidien offert à ceux-ci.

Le titulaire est responsable d’assurer une application rigoureuse et cohérente des politiques, procédures et exigences réglementaires, tout en adoptant une approche orientée vers le service et la résolution de problèmes. Il agit comme point de contact de première ligne pour les conseillers, en les guidant dans leurs activités et en contribuant activement au maintien de standards élevés en matière de conformité.

En collaboration étroite avec les membres de l’équipe, le spécialiste participe à la fluidité des opérations, à l’identification des risques et à l’amélioration continue des pratiques, dans un environnement dynamique et en constante évolution.

Ce que vous ferez

Supervision des activités et conformité réglementaire

Effectuer la supervision des transactions réalisées par les conseillers à l’échelle nationale, en assurant leur conformité aux exigences réglementaires et aux politiques internes;

Évaluer la convenance des transactions en fonction des profils clients (KYC, objectifs, horizon de placement, tolérance au risque);

Identifier les situations à risque (concentration, levier, activité transactionnelle élevée, incohérences de profil);

Traiter les alertes issues des systèmes de surveillance et assurer un suivi rigoureux des exceptions;

Documenter les analyses, décisions et suivis de manière claire et conforme aux exigences d’audit;

Surveillance KYC et convenance

Examiner la qualité, l’exactitude et la mise à jour des informations clients (KYC);

Valider la cohérence entre les recommandations, les transactions et les profils clients;

Identifier les écarts de convenance et accompagner les conseillers dans la mise en place des correctifs requis;

Porter une attention particulière aux comptes à risque accru (clients vulnérables, comptes à levier, etc.);

Révision et approbation des communications

Réviser et approuver les communications des conseillers (matériel marketing, médias sociaux, communications clients);

S’assurer du respect des exigences réglementaires en matière de divulgation et de représentation;

Accompagner les conseillers dans l’apport des ajustements nécessaires afin d’assurer des pratiques conformes;

Maintenir une documentation complète et traçable des approbations;

Gestion des activités externes et conflits d’intérêts

Analyser les demandes d’activités externes et évaluer les risques et conflits d’intérêts potentiels;

Formuler des recommandations, approuver ou refuser les demandes, et imposer des conditions lorsque requis;

Assurer la préparation des divulgations appropriées et la tenue des registres;

Identifier et encadrer les situations de conflits d’intérêts, en assurant leur gestion adéquate;

Accompagnement et support aux conseillers

Agir comme point de contact de première ligne pour les conseillers en matière de conformité;

Répondre de manière proactive, claire et pragmatique aux demandes liées aux transactions et aux pratiques;

Vulgariser les exigences réglementaires et guider les conseillers vers des pratiques conformes et efficaces;

Offrir un accompagnement formateur en contribuant au développement des connaissances et des bonnes pratiques en matière de conformité;

Participer aux efforts de formation et de sensibilisation des conseillers sur les exigences réglementaires et les pratiques attendues;

Contribuer à promouvoir une culture de conformité proactive et orientée client;

Amélioration continue et contribution à l’équipe

Contribuer à l’amélioration continue en identifiant les risques et opportunités, en optimisant les processus et outils, en participant aux projets d’évolution et en collaborant avec l’équipe pour assurer des pratiques cohérentes et un service de qualité.

Ce que nous recherchons

Diplôme de premier cycle en finance ou dans un domaine pertinent;

Examen pour les surveillants de l’OCRI (ou équivalent)

Examen sur les valeurs mobilières – clients de détail de l’OCRI (ou équivalent); 

Examen réglementaire canadien sur les investissements de l’OCRI (ou équivalent) 

Bonne connaissance de la réglementation sur les valeurs mobilières;

Bonne connaissance des réglementations connexes (AML, protection des renseignements personnels, etc.);

Minimum de 3 à 5 ans d’expérience pertinente;

Compétences clés

Excellentes compétences relationnelles et forte orientation service;

Capacité à vulgariser des concepts complexes et à influencer positivement les pratiques;

Sens de l’organisation et capacité à gérer les priorités dans un environnement dynamique;

Esprit analytique, rigueur et jugement professionnel;

Excellente maîtrise du français et de l’anglais, à l’oral et à l’écrit;

Maîtrise de la suite Microsoft Office;

Connaissance des systèmes Univeris / Winfund / RBroker (un atout);

Ce que nous offrons

Poste permanent à temps plein (37.5h par semaine, du lundi au vendredi)

Mode de travail hybride : 3 jours au bureau par semaine

Bureaux modernes avec vue, en plein cœur du centre-ville de Montréal, facilement accessible en transports en commun

3 semaines de vacances et 5 journées maladies par année

Après 3 mois de service : assurances collectives complètes (maladie, dentaire, compte gestion santé, programme d’aide aux employés, télémédecine) prises en charge à 50% par l’employeur

Après 3 mois de service : programme de REER avec participation de l’employeur

Contribution de l’employeur à la carte OPUS

Accès à des initiatives favorisant le bien-être, l’implication communautaire et la vie d’équipe

Encouragement au développement professionnel et à l’évolution interne

Accès à la salle de gym de l’immeuble