Regulatory Compliance Officer

Sobre EFY

EFY es una fintech en rápido crecimiento que está construyendo el futuro de los pagos y las operaciones financieras en LATAM y Europa. Somos una compañía orientada al cumplimiento, obsesionada con el cliente y guiada por los datos. Nuestra misión es permitir que personas y empresas transaccionen globalmente con velocidad, confianza y simplicidad.

Misión del rol

Realizar la revisión, monitoreo y seguimiento del cumplimiento regulatorio del grupo en todas las jurisdicciones donde opera, mediante la identificación, análisis e interpretación de los marcos normativos aplicables, así como la supervisión del estado de licencias, registros y autorizaciones requeridas, apoyando a los líderes de proceso en la correcta implementación de sus obligaciones regulatorias y alertando oportunamente sobre desviaciones, cambios normativos y riesgos regulatorios relevantes, con el fin de mitigar contingencias legales y sanciones para la compañía.

Responsabilidades Clave:
•
Monitorear el cumplimiento regulatorio en Panamá y otras jurisdicciones

•
Ejecutar y supervisar procesos de AML/CFT (KYC, KYB, monitoreo, alertas)

•
Analizar transacciones y gestionar reportes de operaciones sospechosas (ROS/SAR)

•
Preparar y mantener reportes regulatorios y documentación requerida

•
Gestionar requerimientos de auditorías internas, externas y regulatorias

•
Identificar y mitigar riesgos en operaciones internacionales y estructuras corporativas

•
Coordinar con Legal, Operaciones, Finanzas y liderazgo la implementación de controles

•
Mantener documentación y trazabilidad para garantizar auditoría continua (audit-ready)

•
Apoyar la estructuración de gobierno corporativo y cumplimiento interno

•
Soportar relaciones con bancos, corresponsales y entidades reguladas

•
Construir y mejorar procesos, matrices de riesgo y SOPs de compliance

Requisitos Técnicos:
Conocimiento técnico

• Reportería regulatoria

• Operación AML: KYC / KYB / monitoreo transaccional

• ROS ante UIAF (Reporte de Operación Sospechosa)

• Gestión de auditorías, inspecciones y evidencias

• Gestión de riesgos regulatorios

• Experiencia en entornos multijurisdiccionales

Debe demostrar dominio sólido en:

• Normativa AML/CFT

• Cumplimiento Normativo

• Reportes al Banco de la República

• Gestión de riesgos en operaciones internacionales

• Debida diligencia ampliada (EDD)

• Plataformas de cumplimiento (monitoreo, listas restrictivas, KYC)

• Estructuras de gobierno corporativo

• Relación con entidades reguladas y banca

Deseable:

• Experiencia con activos digitales / cripto / blockchain

• Exposición a reguladores en Panamá (Superintendencias, licencias, etc.)

Educación:
Profesional en Derecho (excluyente):

Deseable especialización:

• Compliance

• Regulación Financiera

• Riesgos

Formación continua y actualizada en:

• Cumplimiento normativo

• Gobernanza

• Compliance financiero

• Activos digitales y blockchain (deseable)

Participación en:

• Programas de actualización normativa

• Foros, mesas sectoriales y espacios del ecosistema financiero

Experiencia:
•
Mínimo 2–5 años en áreas de cumplimiento (Compliance)

•
Experiencia directa en:

•
AML / prevención de lavado

•
KYC / KYB

•
Monitoreo transaccional

•
Análisis de alertas

•
Experiencia comprobable en:

•
Elaboración o participación en ROS/SAR

•
Reportes regulatorios

•
Atención de auditorías o requerimientos regulatorios

• Experiencia en industria
Debe haber trabajado en al menos uno de los siguientes:

•
Banca

•
Fintech

•
Empresas de pagos

•
Casas de valores

•
Entidades reguladas por superintendencias financieras

Por qué unirse a EFY

Si cumples con los requisitos y te motiva apoyar el crecimiento de una fintech internacional, queremos conocerte. En EFY tendrás la oportunidad de trabajar en un entorno dinámico, innovador y multicultural, donde tu rol será clave para asegurar la eficiencia administrativa y operativa de la compañía.

¡Postúlate ahora y únete a la misión de EFY de construir operaciones financieras seguras, ágiles y centradas en el cliente en la región!