Associate/Manager Financial Crime Prevention - Filtros y Sanciones

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BBVA es una compañía global con más de 160 años de historia que opera en más de 25 países donde damos servicio a más de 80 millones de clientes. Somos más de 121.000 profesionales trabajando en equipos multidisciplinares con perfiles tan diversos como financieros, expertos legales, científicos de datos, desarrolladores, ingenieros y diseñadores.

Conoce más sobre el área:

El proceso de Filtros y Sanciones, integrado en la Unidad de Financial Crime Prevention de Ingeniería España, tiene como misión evitar el mantenimiento de relaciones de negocio con sujetos incorporados a listas de sanciones financieras internacionales o el procesamiento de operaciones en las que estas personas puedan estar implicadas, o en las que intervengan jurisdicciones sancionadas o sujetas a restricciones; todo ello. Para cumplir con este objetivo se utilizan los procesos de filtrado de clientes y operaciones, que actúan como barrera de entrada y permiten cumplir con la legislación y normativa interna en materia de sanciones financieras.

Necesitamos un perfil que nos ayude a cumplir con esta misión y mandato legal.

Sobre el puesto

Requisitos del puesto:

• Título superior (Derecho, Economía, ADE, o similar). Dadas las características del puesto, se valorará especialmente formación académica en Derecho y capacidad de interpretación y aplicación de normativa/regulación.

• Nivel intermedio-alto de inglés (B2). Valorable nivel superior.

• Experiencia profesional mínima de 5 años.

• Dominio de herramientas ofimáticas (suite de Google, Excel, Word, así como herramientas de IA como ChatGpt y Gemini,  etc.)

• Capacidad de análisis e identificación de oportunidades de mejora en los procesos bajo el ámbito de responsabilidad del equipo. Seguimiento y puesta en marcha de desarrollos y adaptaciones derivados de este análisis, asumiendo en primera persona la definición, seguimiento, implantación y medición de impacto (con kpis y kris).

• Se valorará el conocimiento previo relativo a sanciones financieras y medidas restrictivas internacionales y en materia de AML, así como la experiencia previa en funciones de Compliance  o de Servicios Jurídicos.

• Capacidad de interpretación de normativa en materia de AML y sanciones financieras y aplicación a los casos objeto de análisis. Específicamente, será necesario conocer la normativa internacional e interna en materia de sanciones y estar alerta ante posibles cambios, nuevas designaciones, etc.

• Conocimiento de operativa y productos bancarios, y su transaccionalidad asociada.

• Conocimiento de las actividades y negocios de Banca Retail y BEI.

Principales tareas:

• Gestión de alertas relacionadas con los procesos de filtrado de clientes y operaciones.

• Seguimiento de KPIs vinculados al proceso, y análisis de su evolución para la toma de decisiones. Reporte de estos KPIs.

• Realizar un seguimiento y control de la actividad del equipo de análisis de alertas, vía catas, y generar evidencias de ese control.

• Colaborar en la relación con bancos corresponsales, revisando casos que pongan en nuestro conocimiento o contestando preguntas relacionadas con nuestras políticas y procesos en materia de sanciones y filtrado de clientes.

• Asesorar a las oficinas y unidades de negocio en materia de cumplimiento de las normas y políticas de  sanciones financieras en la relación con sus clientes.

• Impulsar iniciativas transformadoras en los procesos de filtrado, a partir de la detección de oportunidades de mejora, asegurando el correcto funcionamiento de la operación.

• Analizar oportunidades de implementación de nuevas herramientas y tecnologías para mejorar las capacidades de detección de operativa sujeta a restricciones, esquemas de elusión de sanciones financieras, etc., con especial foco en la aplicación de IA generativa a los procesos de screening.

• Relación y coordinación con los equipos de Compliance, así como con la unidad global de FCP Holding, para asegurar el debido cumplimiento de la normativa y buenas prácticas en los procesos, y aplicarlas a los procesos de filtrado.

• Relación con supervisores, Experto Externo, Auditoría Interna y RCA para atender posibles requerimientos de información, hacer seguimiento e implementación de planes de acción y medidas mitigadoras de riesgos.

Skills más relevantes:

• Mantener el necesario balance entre la aplicación de la normativa en materia de sanciones  y la visión de negocio/cliente.

• Aplicar la visión RCP en todas las iniciativas con impacto directo o indirecto en el cliente.

• Empatía y capacidad de escucha para comprender adecuadamente las necesidades o solicitudes de colaboración.

• Capacidad analítica, de escucha y de exposición clara de ideas y requisitos.

• Storytelling apoyado en datos para canalizar adecuadamente la toma de decisiones.

• Capacidad para trabajar en equipo y en proyectos con equipos multidisciplinares de diferentes unidades, así como para gestionar el backlog de peticiones y su priorización.

• Autonomía, proactividad y capacidad de decisión.

• Valorable experiencia previa en gestión de proyectos y procesos, especialmente con uso de metodología agile.

• Empoderamiento y autonomía para liderar las iniciativas en curso.

Habilidades:

Blanqueo de dinero mediante operaciones comerciales, Contra el blanqueo de dinero (AML, por sus siglas en inglés), Cumplimiento contra el blanqueo de dinero